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Avoid “Risky Business” - Turn Compliance into Opportunity

Fireside Chat with Industry expert Susan Silma, who will share strategies about how to meet regulatory requirements, exceed client expectations, and grow your business.

Susan Silma, Lawyer

Susan Silma is a lawyer and former regulator with deep experience in the financial services industry. She is passionate about humanizing and simplifying the client and advisor experience. 

At the Ontario Securities Commission, Susan was responsible for overseeing the conduct of registered firms and advisors and championed several client-facing disclosure initiatives. As a senior leader in the wealth and insurance industries, she partnered with advisors and sales leaders to drive business growth while improving compliance and leading the implementation of new regulatory initiatives.

Susan has a deep understanding of the client perspective. She has developed client insights through extensive client research and leveraging data and behavioural economics principles. 

She is a frequent speaker and author with a regular column on Compliance + CX in Investment Executive - Inside Track.

Kim Moffatt, Vice-President, Insurance Compliance, HUB Financial Inc.

Kim Moffatt is the Vice-President, Insurance Compliance for HUB Financial Inc., one of Canada’s largest Managing General Agencies, whose Head Office is located in Woodbridge, Ontario.  Kim has over 40 years of life insurance industry experience, including positions held with Insurers in both the career and MGA distribution channels before turning to the MGA sales side of the business.    Kim joined HUB Financial in 2002 and was asked to oversee the insurance compliance requirements of HUB Financial in 2010.  Kim is responsible for the development and implementation of internal policies and procedures concerning market conduct and complaint management for HUB.  In addition, she is responsible for the development of sound business practice tools, compliance guidance and oversight of the firms and brokers contracted through HUB.

Harpinder Galsi, Director, Broker Development, HUB Financial Inc.

Harp works closely with advisors to assist with their cases, provide training, and to be an overall contact for all insurance related inquiries.

Description à venir.

Expliquez les principales responsabilités des conseillers, en abordant comment celles-ci s'alignent avec le cadre d'évaluation global et les changements réglementaires à venir.

Critères de licence et d'admissibilité (10 minutes), Protection des titres (10 minutes), Revue du rapport de supervision des agents en assurance vie et santé (10 minutes), Mise à jour sur la règle de licence des MGA en assurance vie et santé (10 minutes).

Discutez des stratégies et des considérations pour la planification de la succession dans les pratiques de conseil financier, en mettant l'accent sur sa pertinence pour la durabilité à long terme des affaires et la confiance des clients.

Discutez de l'importance de la LBC/ATF dans le cadre des responsabilités des conseillers et de la conformité réglementaire. Mettez en évidence les meilleures pratiques et les exigences légales.

Discutez de la TCR et de son importance pour fournir de la transparence sur les coûts aux clients, tout en garantissant la conformité avec les normes réglementaires.

Description à venir.

Discutez de la manière dont les conseillers peuvent intégrer l'IA dans leurs flux de travail, de l'automatisation au soutien à la décision, et de son impact futur sur le programme d'évaluation.

Explorez le risque croissant de fraudes dans l'industrie du conseil financier, tout en mettant en évidence les tactiques courantes utilisées par les fraudeurs pour tromper à la fois les clients et les conseillers, et proposez des stratégies concrètes pour identifier, prévenir et répondre à ces menaces.

Concentrez-vous sur l'importance de la cybersécurité pour les conseillers, en couvrant les menaces actuelles et les mesures préventives, surtout à l'ère numérique.

Concentrez-vous sur les changements réglementaires à venir qui affecteront les conseillers, les lacunes que nous voyons dans la conformité avec la réglementation existante, par exemple le respect des exigences de documentation, l'adhésion aux directives de FINTRAC, les exigences de supervision, etc.

Aperçu des attentes émergentes en matière de conformité dans le paysage réglementaire des services financiers, y compris la façon dont la réglementation fondée sur des principes influence l’évolution des programmes de conformité de Manuvie, et pourquoi les conseillers devraient considérer les examens de conformité comme une occasion collaborative de développer et de protéger leur portefeuille d’affaires.

Concentrez-vous sur le cadre global du programme d'évaluation. Introduction aux concepts clés et préparation pour les présentations suivantes.

Une discussion en panel sur les pièges courants dans l'industrie du conseil financier, avec des exemples réels et des conseils d'experts pour les éviter.