Les organismes provinciaux de réglementation ont des attentes communes concernant la conduite et la conformité des conseillers et ils partagent de l'information au sujet des résultats des vérifications des titulaires de permis, de l'application de la loi, des tendances, etc. comme s'il s'agissait de leurs propres données. Les vérifications réglementaires des titulaires de permis menées ont révélé des tendances préoccupantes dans les pratiques opérationnelles non conformes des conseillers.
Il est temps de prendre des mesures pour lutter contre ces tendances!
Protégez votre entreprise
Pour mieux vous protéger, protéger vos clients et votre entreprise, demandez-vous:
- Faites-vous part, par écrit, à vos clients, tous les assureurs que vous représentez?
- Remplissez-vous les heures obligatoires de crédits de formation continue au cours de chaque période d'autorisation?
- Avez-vous une couverture d'assurance erreurs et omissions valide?
- Documentez-vous vos évaluations des besoins, les discussions avec les clients et les recommandations aux clients?
- Si votre client choisit de ne pas suivre votre recommandation, obtenez-vous une confirmation écrite de sa part?
- Êtes-vous conforme aux obligations en vertu de la LPRPDE et de CANAFE?
Les meilleures pratiques constituent une partie importante du processus de vente!
Ce ne sont là que quelques-unes de vos responsabilités en tant que conseiller agréé en assurance. Assurez-vous de bien comprendre toutes vos obligations en vertu de la Loi et des règlements sur les assurances, ainsi que les meilleures pratiques de l'industrie. Pour un résumé de ces obligations, veuillez vous référer à liste de contrôle du régime de plainte.
N’oubliez pas,
Les bonnes pratiques commerciales sont conformes et la conformité est importante!