Selon les experts, si vous évaluez correctement la valeur de la couverture correspondant aux besoins de vos clients, vous augmenterez vos ventes! Il n’existe pas de stratégie de vente universelle. Le choix d’une approche globale peut susciter un certain mécontentement des clients ou des bénéficiaires lorsqu’ils se rendent compte que leur police ne répond pas à leurs besoins. Vous devez formuler des recommandations appropriées qui servent au mieux les intérêts de chaque client au moment de la vente (valeur, type, et prix) en tenant compte de sa situation, de ses objectifs, et de ses besoins financiers. Pour y parvenir et appuyer vos recommandations, adoptez une approche adaptée et en effectuant une analyse des besoins.
 
Il est crucial de protéger vos pratiques commerciales. Pour ce faire, vous pouvez documenter votre analyse des besoins. Devenez le fer de lance d’une culture de la conformité et de l’éthique au quotidien afin d’atteindre un niveau supérieur de professionnalisme. La satisfaction des besoins du client est au cœur de votre code de conduite. En tant que « conseiller », vous devez vous efforcer d’obtenir le portrait complet de la situation financière et personnelle de chaque client avant de lui recommander un produit. Votre stratégie de vente doit s’appuyer sur une documentation. Vous devez garder à l’esprit que les organismes de réglementation en matière d’assurance chercheront des preuves que le produit vendu correspond aux besoins du client.
 
Vous pouvez utiliser de nombreux outils faciles d’accès pour vous aider à remplir vos obligations et à élaborer votre propre analyse des besoins. Consultez HUBLINK pour en savoir plus sur l’Approche ou communiquez avec votre spécialiste local de la croissance des entreprises pour de plus amples renseignements sur le processus de formation « Votre programme financier Compass ».

Les bonnes affaires se font dans les normes. La conformité compte!