Avec l’attention croissante sur la réglementation et la conformité dans l'industrie, améliorer notre culture de conformité et vous aider à maintenir une solide documentation sur la convenance des ventes est une priorité absolue. Une partie de cet engagement comprend le lancement d'outils et de modèles qui vous permettent de respecter plus facilement vos obligations de conformité.
Vos fichiers clients doivent montrer comment les produits que vous vendez répondent aux besoins de chaque client. Selon le type de vente, cela comprend:
- Les faits recueillis
- Les besoins identifiés
- La tolérance au risque du client
- Les options discutées
- Les recommandations/notes
Pour vous aider à vous assurer que ces éléments sont documentés et inclus dans vos dossiers clients, deux modèles faciles à utiliser sont désormais disponibles:
- Modèle de convenance des ventes de fonds distincts
- Modèle de convenance des ventes d'assurance vie
Ces modèles, offerts par Canada Vie, sont une excellente option pour les situations de vente moins complexes. Quels que soient les outils que vous choisissez d'utiliser, la démonstration de la convenance des ventes doit être incluse dans le dossier client.
Une documentation solide est un pilier clé d'une pratique conforme. Garder des dossiers clients complets et précis vous aide non seulement à respecter les exigences réglementaires, mais facilite également le service continu au client et renforce la valeur de votre pratique.
N’oubliez pas,
Les bonnes pratiques commerciales sont conformes et la conformité est importante!