Vous devez comprendre les produits que vous vendez, les expliquer aux clients de manière appropriée et vous assurer de choisir la stratégie qui correspond le mieux aux besoins des clients. Afin d'agir dans l'intérêt supérieur des clients, les conseillers doivent entrer dans leur tête pour comprendre leurs besoins actuels et leurs objectifs futurs.  Une stratégie unique ne convient pas à tous les clients. En fait, vous prenez des risques si vous faites des affaires de cette manière.  

Le conseiller est obligé de développer une compréhension approfondie des produits et des stratégies offerts et de déterminer ce qui est le mieux pour chaque client. Donc, les conseillers doivent expliquer, en langage simple, les avantages et les inconvénients de chaque produit et stratégie qui leur recommande. Il est également très important de conserver une trace écrite de ce qui a été discuté et recommandé à des fins de preuves. Il ne suffit pas simplement d'envoyer des documents aux clients, de leur demander de les lire, puis de vous contacter avec leurs questions. L'organisme de réglementation et les juges s'attendent à ce qu'une trace écrite (notes, courriels, lettres) prouve ce qui a été expliqué aux plaignants qui insistent sur le fait qu'ils ne comprenaient pas les produits ou les stratégies.  

La mémoire des clients est courte et sélective. Ne soyez pas pris au dépourvu!

N’oubliez pas,
Les bonnes affaires se font dans les normes. La conformité compte!