Un conflit d’intérêts est une activité ou une relation qui met en conflit les intérêts d’un courtier avec ceux de son client. Les courtiers ont l’obligation d’agir dans l’intérêt de leur client, qui, s’il entre en conflit avec le leur, donne lieu à une apparente irrégularité. Demandez-vous si vous changeriez votre conseil ou votre recommandation en l’absence de la situation à l’origine du potentiel conflit d’intérêts.
 
Plusieurs situations précises augmentent la probabilité d’un conflit d’intérêts perçu ou réel et peuvent laisser présager un risque accru. Les courtiers doivent éviter les situations suivantes avec leurs clients, à moins que ces derniers ne fassent partie de leur famille immédiate et que leur relation ne soit déclarée et approuvée par l’assureur :
 

  • emprunt ou prêt au client
  • recommandations sur des possibilités de placement non conventionnelles
  • procuration générale sur les affaires financières du client
  • désignation de bénéficiaires, de fiduciaires et d’exécuteurs
  • transactions où le courtier est le propriétaire ou le propriétaire subrogé de la police

Les courtiers doivent toujours révéler les conflits d’intérêts dans leur formulaire de déclaration personnel pour permettre au client de prendre une décision éclairée sur la poursuite de leur relation d’affaires. Veuillez noter qu’il s’agit d’un devoir permanent qui ne se limite pas seulement au moment de la transaction initiale. Si le conflit est important, le courtier doit s’en retirer.
 
Pour en savoir plus sur ce sujet, veuillez consulter le document intitulé Insurance Council of B.C. - Document d'orientation sur les conflits d'intérêts que nous avons affiché sur HUBLINK. Bien qu'il s'agisse actuellement d'une directive du B.C. Council, il s'agit d'un document de référence solide qui devrait être adopté par tous les organismes de réglementation.
 
N’oubliez pas, 
Les bonnes affaires se font dans les normes. La conformité compte!